Виды мошенничества

Виды мошенничества

Виды мошенничества

15.03.2018

Орудуют в поездах дальнего следования. Воруют имущество спящих пассажиров, проявляя недюжинный талант: за считанные секунды они успевают снять с жертвы все украшения и наручные часы, вытащить из сумки кошелек и деньги. Некоторые преступники используют специальный газ, который надолго усыпляет пассажиров.

10 самых распространённых схем мошенничества

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются.

Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги.

От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег.

В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Вы просматриваете раздел: Мошенничество

  1. Аферы с недвижимостью. Наиболее тяжкий обман, характеризующийся невосполнимым для многих ущербом – это утрата права собственности на жилую площадь, которая именно поэтому конкретно указана в тексте четвертой части 159 статьи УК РФ, как тяжкое преступление, требующее тюремного заключения на 10 лет.
  2. Недобросовестные кредиторы.

    Развитая конкуренция между кредитными структурами за клиентов, готовых взять денег в долг и обеспечить ростовщику доход без усилий и затрат, позволяет злоумышленникам получать зачастую достаточно крупные суммы наличных средств путем использования подложных документов, искажения или замалчивания информации для того, чтобы получить наиболее выгодные условия, а в идеале формальные признаки способные избавить от ответственности перед законом.

  3. Страховой умысел. Если субъект, заключая договор со страховой компанией или брокером, знает о том, где и когда произойдет инцидент, его можно смело отнести к мошенникам, так как он не предохраняется от случайного события, а пытается заработать на спланированном происшествии.
  4. Договорные махинации. Оформляя отношения документально и ставя свою подпись под взаимными обязательствами, предприниматель может не иметь намерений их выполнять, зачастую подписывая бумаги, которые не имеют реальной юридической силы и являются ничтожными. В обоих случаях умысел бизнесмена может быть доказан путем аудита его финансовой деятельности, а действия подлежат классификации по статье 159 УК РФ.
  5. Интернет-шопинг за чужой счет. Подобное удовольствие может стать возможным при наличии данных кредитной карты, которые могут подсмотрены или выужены (от «фишинг») у доверчивого обладателя банковского счета, привязанного к кредитке.
  6. Дубликат платежной карты. Многогранность криминальных талантов мошенников делает возможным изготовление любой банковской карты при наличии данных о ее владельце и содержимого магнитной полосы, считываемых посредством скиммеров и накладных клавиатур, которые могут поджидать ничего не подозревающую жертву на уединенном банкомате или платежном терминале.
  7. Электронные попрошайки. Творческий подход бандита и сердобольность или алчность интернет-пользователя, или владельца смартфона, открывают перед IT-обманщиками возможности надувательства путем многообразных рассылок о помощи пострадавшим или больным, о крупном выигрыше или ограниченном предложении для получения добровольных денежных переводов.
  8. Информация, как товар. Современная действительность такова, что осведомленность, знание технологии, наличие чертежей и расчетов, обладание уникальным содержимым зачастую имеет большую ценность, чем наличные средства или имущество. Спрос на подобный «товар» подталкивает интеллектуальных обманщиков, владеющих навыками компьютерного взлома, на хищение данных или иные манипуляции с ними, необходимые заказчику или для собственных нужд.
  9. Заем под «пустой» залог. Предоставление залога в качестве гарантии надежности кредитора, позволяет мошенникам использовать, не принадлежащее им имущество, в качестве обеспечения долга, который не будет возвращен.

Вопрос 41 мошенничество, его уголовно-правовая характеристика

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат,

Мошенничество- это что такое? Виды, схемы, примеры мошенничества

Финансовая пирамида может стать отличным инструментом заработка.

Прекрасно себя чувствуют те, кто вкладывает деньги в самом начале и успевает вернуть потраченные средства (с процентами) еще до того, как произойдет крах структуры. Дело это достаточно рискованное.

Прежде чем зарабатывать таким способом, стоит изучить схемы мошенничества. Нужно быть готовым к тому, что деньги вернуть все же не удастся.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества — это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии — психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана.

Поэтому мошенничество как процесс — это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь — техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства. Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества.

Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Данный принцип, предложенный Д. Карнеги, основан на том, что если человеку задать три вопроса, на которые он ответит «Да», то и на следующий вопрос Вы получите положительный ответ. Однако, на мой взгляд, цыгане используют не только принцип «Трех Да», но и внушение, а возможно и гипноз.

Осторожно, мошенники! Примеры мошенничества

Кто-то может сказать: а что же теперь, жить, всего боясь и постоянно оглядываясь? И знаете, это… это странный вопрос.

Потому что подобные предосторожности — то же самое, что опасаться упасть с высоты, не совать руки в кипяток, чтобы не обжечься, не есть еду из помойки, даже если там кажущийся чистым почти нетронутый кусок пиццы, не хотеть связываться с наркоманом… и еще миллион примеров можно привести.

Разъяснения по статье Мошенничество УК РФ

Классическое мошенничество — статья УК РФ 159, часть 1, рассматривается как вид присвоения чужого имущества путем обмана, совершенное без дополнительных отягчающих условий.

Например, это случаи, когда злоумышленник намеренно сообщает ложную информацию о себе, чтобы вынудить жертву отдать ему, например, деньги или ценную вещь. Такая разновидность мошенничества может быть основана на договоре или без него.

Например, взятие в долг некоторой суммы денег, пообещав через какое-то время вернуть, но не собираясь этого делать.

Мошенничество в современном мире отличается исключительной многоликостью, адаптивностью (приспосабливаемостью), динамизмом и способностью к модернизации. Оно широко распространено не только потому, что не всегда связано с насилием, т.е.

«с топором и кистенем», но и потому, что современная жизнь весьма технизирована, формы человеческого общения все более интеллектуализируются и компьютеризируются, все большее значение имеют информационные технологии, особенно в сфере бизнеса и финансов, все больше форм общения виртуализируются, т. е.

осуществляются через новейшие средства коммуникации: от мобильных телефонов до Интернета.

Мошенничество: статья 159 УК РФ

Большая доля всех присылаемых SMS, электронных писем и прочих посланий содержит в себе заведомо ложную информацию, направленную на вымогание денег.

В подобных посланиях содержаться предложения участвовать в сомнительных акциях, финансовых пирамидах с моментальным обогащением или просьбы пожертвовать деньги на чьё-то лечение, поучаствовать в благотворительности, узнать об уникальной системе заработка и тому подобное.

Виды и ответственность за мошенничество в интернете

Мошенничество с использованием интернета существует главным образом из-за доверия граждан. Допустим, молодой парень или девушка, мечтающие о большой сцене, киносъемках и т.д.

встречают в сети объявление о проведении отбора или как принято говорить, кастинга.

Из текста объявления становиться понятно, что кастинг будет проводится такого-то числа по такому-то адресу, и чтобы попасть на него необходимо приобрести электронный билет, или промо-код.

Каким бывает мошенничество в интернете? Виды мошенничества в интернете

Так, новый способ развода — это так называемые «аудионаркотики». Как говорят, они безвредны для человеческого организма, помогают расслабиться и получить удовольствие. Действие их основано на воздействии на бинауральные ритмы человека. Обычно мошенники пользуются рассылкой по электронной почте.

Виды мошенничества в интернете и куда обращаться

Если требования были проигнорированы, необходимо идти дальше. В случае явного факта мошенничества (деньги были переведены, а товар так и не получен) следует подавать жалобу в правоохранительные органы – полицию или прокуратуру. За восстановлением нарушенных прав (в товаре обнаружен дефект и необходим обмен или возврат) следует обращаться в Роспотребнадзор.

Виды мошенничества Ссылка на основную публикацию

Источник: https://russianjurist.ru/pensiya/vidy-moshennichestva

О видах мошенничества: новые виды и основные способы действий, судебная практика

Виды мошенничества

В жизни каждого человека хотя бы раз случались ситуации, когда недобросовестные исполнители услуг или поставщики товаров умышленно брали у них денежные средства, не исполняя при этом возложенных на себя обязательств по заключённому соглашению.

Данные действия могут быть расценены как мошенничество и рассматриваются в органах судебной власти не только в соответствии со ст.

КоАП, предполагающими штрафные санкции, но также и с точки зрения уголовной плоскости деяния с вынесением реального приговора, подразумевающего лишение свободы, в зависимости от тяжести обмана, количества пострадавших лиц и прочих факторов.

Как трактует мошенничество УК РФ

В уголовном кодексе нашей страны само понятие оговорено в статье «Мошенничество» № 159, которая рассматривает различные варианты наказаний в зависимости от тяжести преступления:

  • Сам факт данного преступления наказывается наложением денежного взыскания в размере до 120,0 тыс. руб., либо в зависимости от зарплаты осуждённого. Кроме того, статья предполагает тюремное заключение сроком до 2 лет.
  • В случае, когда мошеннические действия причинили большой материальный или моральный ущерб жертве, либо преступление было организовано группой лиц по сговору, штраф может достигать уже 300,0 тыс. руб., а срок лишения свободы – до 5 лет.
  • Если афера совершается должностным лицом, находящимся при исполнении, то сумма штрафа возрастает до 500,0 тыс. руб., но предельный период заключения сохраняется – до 5 лет.
  • Кроме того, в статье оговорены прочие нюансы, например, с лишением гражданина права собственности на квартиру или земельный участок, обман с последующим разорением предпринимателя, и иные критерии совершаемого деяния и следующего за ним наказания.

Важно! Вне зависимости от назначенного наказания, даже если оно не подразумевает лишения свободы, гражданин будет осуждён по статье УК РФ, и эта судимость будет преследовать его всю жизнь, лишая определённых прав, в том числе и при трудоустройстве на работу.

Основные типы мошенничества

Заявление в прокуратуру по факту мошенничества — образец

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам? В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.
  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юрлица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://shtrafsud.ru/prochie-shtrafy/vidy-mosennicestva.html

Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества

Виды мошенничества

Мошеннические схемы развиваются день ото дня, принимая новые и все более изощренные формы. Их счёт идёт не на единицы, а на десятки и сотни. Лёгкие деньги толкают людей на поступки, связанные с кражей денежных средств со счетов и мобильных карт добропорядочных граждан.

Как быть в курсе самых новых технологий преступников и знать о том, как обезопасить себя от этого и куда обратиться в случае, если расчёт обманщиков оказался верен, рассказано далее.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва

Показать содержание

Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс

  1. Описание. Через специальный сервис SMS Pro или МультиФон мошенники успешно осуществляют вход в электронный кошелёк и другие приложения. Там они свободно переводят деньги на чужие карты и кошельки, оплачивают услуги.

    С помощью этих приложений можно перехватывать всю личную корреспонденцию.

    Также через них можно работать с банковскими картами, привязанными к номеру телефона, осуществляя услугу банкинга от оператора. Достаточно один раз использовать сим-карту для регистрации в приложении на чужом смартфоне, чтобы потом иметь возможность работать без неё.

    Такая возможность есть у работников, осуществляющих ремонтные работы сотовых аппаратов.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, Приложение, и все банковские карты, которые привязаны к этому номеру телефона.
  3. Как обезопасить себя в дальнейшем? Но никому никогда нельзя сообщать свои персональные данные:
    • номера телефона;
    • банковской карты;
    • счёта;
    • тем более, паспортную информацию, пароли и т.д.

Важно! Постарайтесь никогда не давать свой мобильный телефон в чужие руки, даже на короткое время. Установите пин-код на личное мобильное устройство.

  1. Описание. Просят номер карты, чтобы перевести аванс. Говорят, что не выходит совершить перевод по номеру карты. После этого пытаются заставить предоставить им паспортные данные, или лучше копию паспорта. Владея этой личной информации они могут сами позвонить или прийти в банк, чтобы самостоятельно осуществить перевод. Только в этом случае мошенники сделают перевод не на карту, а с карты.
  2. Что делать? Прекращать телефонный разговор сразу же. Обратится ближайшее отделение полиции с Заявлением о незаконном выманивании средств. Указать ситуацию в подробностях (фразы разговора, номер, с которого звонили). При необходимости, выпустить новую банковскую карту.
  3. Как обезопасить себя? Никому не сообщать реквизитов банковской карты и номера телефона, пин-кода от неё.
  1. Описание. Под этим приложением скрывается опасный вирусAndroid.BankBot.344.origin. Он может осуществлять установку приложений, отправку и перехват смс и звонков, доступ ко всем контактам, управление телефоном (выключение, перезагрузка и т.д).

    Мошенники осуществляют полный контроль над номером телефона жертвы. Владея временными паролями, при помощи которых распоряжаются деньгами, в то время как владелец ничего не подозревает. Они беспрепятственно осуществляют вход в электронный кошелёк и переводят деньги на чужие карты и кошельки.

    Ситуация, когда ни оператор сотовой связи, которым обслуживается номер телефона, привязанного к кошельку, ни Мобильный банк не высылают сообщений о списании средств.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, банковскую карту, поменять ПО смартфона или другого мобильного устройства (если есть такая возможность).
  3. Как обезопасить себя? Серьёзно подойти к защите своего девайса. Установить платную версию антивируса и следить за периодическим обновлением его баз.
  1. Описание. С карты клиента списываются средства, но до кредитора, якобы, не доходят. Вследствие чего звонит возмущённый сотрудник МФО, угрожает родственникам должника и требует вернуть деньги.
  2. Что делать? Заблокировать банковскую карту, к которой имеет доступ организация. Обратиться в полицию с заявлением с указанием подробностей совершённого мошенничества.
  3. Как обезопасить себя? Не пользоваться услугами онлайн кредитора, обезопасив себя тем самым от размещения в свободном доступе личных данных. Они дают возможность сотрудникам выполнять переводы и платежи со счёта в любое время, любое количество раз и объёма.

Предлагаем посмотреть видео о современных способах мошенничества с банковскими картами:

О других распространенных схемах финансового мошенничества, в том числе и с банковскими картами, читайте здесь.

Используя виртуальные станции АТС

  1. Описание. С этих станций совершаются звонки на номера абонентов от лица банков, чтобы узнать личную информацию о владельце банковской карты.

    Это особое устройство, позволяющее на основе интернет-сети создать собственную мини-телефонную станцию с конкретным привязанным номером телефона. Под номером банка скрывается «липовый» его сотрудник, который и выманивает у клиентов всю необходимую информацию.

  2. Что делать? Даже если мелодия во время ожидания и «ваш звонок очень важен для нас» воссозданы, будто настоящие стоит обратить внимание на настойчивость и упорство сотрудника, который на первый взгляд не помочь хочет, а что-то получить.

    Прерывайте разговор сразу. Перезвоните на официальный номер горячей линии и объясните оператору ситуацию, расскажите что хотел человек, представившийся служащим банка. Если оператор ответит, что никаких плановых обзвона клиентов учреждение не проводило в ближайшее время и не проводится сейчас, то можно смело писать заявление.

    Совет. Если есть возможность записать разговор на смартфон/телефон, то лучше сделать это, для того чтобы располагать большей информацией и уликами для правоохранительных органов.

  3. Как обезопасить себя? Есть информация, которую нельзя разглашать даже сотрудникам банка, даже если они очень просят: Пин-код карты, CVV код на обороте.
  1. Описание. Система оповещает, что за пополнение счёта было начислено 100 баллов. Теперь номер может участвовать в розыгрыше 1 000 000 рублей. Нужно только подтвердить участие, отправив слово ДА на номер 2018. Далее дают ссылку на фишинговый сайт win.tele2.ru.
  2. Что делать? Не отправлять смс, не звонить и не переходить по предложенной ссылке.
  3. Как обезопасить себя? Не давать свой номер телефона случайным людям. Понятно, что рассылку этих мошеннических смс делает не официальный провайдер Теле 2, а те, кто хочет нажиться на доверчивости и неосторожности людей.
  1. Описание. Самовольно подключают платные услуги, либо предлагают использование «грабительских» тарифов, позволяющих уйти в минус на пару тысяч рублей всего за одни сутки за звонки и смс, либо самовольно переводят абонента на другой, самый невыгодный тариф. При обращении и жалобах клиента списания продолжаются.
  2. Что делать? Обратиться к оператору данного вида связи, оставив заявку. Лично посетить офис провайдера и написать заявление о незаконном списании средств. Если по рассмотрению заявки деньги возвращены не будут, тогда менять оператора сотовой связи.
  3. Как обезопасить себя? Несколько раз на дню отслеживать движение средств на сим-карте. Не верить безоговорочно тому, что «рекламирует» по телефону оператор, описывая тариф.

С другими вариантами обмана доверчивых граждан по телефону можно ознакомиться тут.

Всемирный проект trustvid

  1. Описание. Предлагает заработок 500 долларов ежедневно на одной лишь обработке фотографии со спутника. Для этого пользователь должен подключиться при помощи смартфона к проекту. В личном кабинете можно отслеживать, как увеличивается количество долларов на счёте.

    Чтобы получить заработанные деньги, необходимо выкупить ячейку, стоимостью 1,25 доллара. Для этого необходимо перевести их с собственной карты или кошелька.

  2. Что делать? Забыть об этой работе и о своём несбывшемся заработке и желательно почистить историю и кэш после, будто этого и не было.

    Написать заявление в правоохранительные органы. При МВД РФ создан специальный отдел по борьбе с интернет-мошенничеством, или отдел «К». Подав заявление по месту жительства в территориальном субъекте, можно ускорить процесс его рассмотрения.

  3. Как обезопасить себя? Не пытаться найти в Сети лёгкий заработок и ни в коем случае не переводить никаких средств на чужие счета.

Важно. Обман и вымогательство в Интернете — это то же нарушение прав человека.

Если хищение не успело произойти, или произошло не в особо крупном размере, то гражданин всё равно обязан обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.

  1. Описание. Новая стратегия для заработка в Интернете, построенная по старому принципу финансовой пирамиды. Для того, чтобы в ней поучаствовать, необходимо вложить деньги (от нескольких рублей до нескольких сот), переведя их на свой счёт в личном кабинете, и подождать всего 75 минут.

    Вкладчик может вернуть свои вложения и плюсом 30% от этой суммы. Те желающие, кто решил заработать на финансовой системе и вложил деньги раньше, получают их от тех, кто присоединился позже.

    Система почти каждую минуту будет выводить на экран информацию о новом кладе в течение часа. Когда время закончится, организаторы обещают перевести заработок на электронный кошелёк автоматически.

    Естественно, этого не произойдёт.

  2. Что делать? Не верить в быстрый заработок и тем более в пирамиды.
  3. Как обезопасить себя? Установить надёжный антивирус на устройстве, настроить защиту (поставить «галочки» в нужных пунктах). Избегать предложений заработать на вложении средств «в пустоту», а по факту-на чей-то чужой счёт.
  1. Описание. С его помощью преступники узнают имена своих жертв, а затем отправляют им сообщение якобы от заказного специалиста по «вскрытию мессенджеров». «Взломщик» сообщает, будто его наняли для взлома учетной записи жертвы, однако он вдруг проникся к ней симпатией и готов выдать своего заказчика.
    Правда, за это жертва должна выплатить ему небольшое вознаграждение. Мошенник даже оставляет свой номер телефона для поддержания связи с жертвой.
  2. Что делать? Не верить шантажу и никаких денег не переводить.
  3. Как обезопасить себя? Отказаться от использования программы GetContact в Telegram.

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи противоправных действий, в результате которых гражданин лишается своего имущества.

Действия мошенников могут квалифицироваться как правонарушение либо как преступление. В первом случае они попадают под действие КоАП, во втором — под УК РФ.

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/vidy-moshen/novye.html

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Слово закона
Добавить комментарий